多项选择题
下列关于商业银行提供个人理财顾问服务时进行风险提示的说法,正确的有()。
- A、商业银行销售各类投资产品介绍应包含相应的风险揭示内容
B、风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容
C、风险提示应设计客户确认栏和签字栏
D、风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
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多项选择题
下列选项中,属于个人理财业务风险管理范畴的有()。
A、理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
B、理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
C、理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险
D、理财计划或产品包含的相关交易工具的流动性风险 -
单项选择题
商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签定合同,并至少()要求客户重新确认一次。
A、每季度
B、每半年
C、每一年
D、每两年 -
多项选择题
商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求主要包括()。
A、对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
B、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D、具备相应的学历水平和工作经验
