单项选择题
下列关于实施一个成功的风险与控制自我评估(RCSA)程序的陈述,正确的是()
A.一个风险与控制自我评估(RCSA)在评估过程后就是完整的,而不需要识别合适的缓解措施
B.风险和控制自我评估(RCSA)只审查内部损失数据来帮助识别RCSA需要处理的风险和控制薄弱环节,但是不考虑外部事件
C.风险与控制自我评估(RCSA)的评分方法应该只包括财务影响,不包括声誉、法律、监管、客户和生命安全的影响
D.为了确保风险与控制自我评估(RCSA)的良好设计,在风险与控制自我评估实施前安排时间与参与者、利益相关人和支持职能部门人员进行访谈是十分重要的
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银行愿意且能够承担的风险水平被称为()
A.风险偏好
B.风险能力
C.风险要求
D.风险接受度 -
单项选择题
在治理操作风险管理的“三道防线”模型中,下列哪一项是第三道防线?()
A.独立的操作风险管理职能部门
B.独立的审核和质疑
C.监管者
D.业务线管理 -
单项选择题
以下哪一项是由首席合规官(CCO)负责操作风险职能部门的优势()
A.这种职能结构能够识别和最大化风险类别间的协同效应
B.操作风险职能与业务职能密切联系,以增强数据交流和评估活动
C.操作风险功能迅速从合规部那里继承现有的报告结构、已建立的会议日程功能报告周期
D.能够有更大的机会与市场和信用风险建立良好的合作关系,且更利于企业风险管理
