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多项选择题

未获得工商行政管理部门核准登记或增资登记的单位,在验资期满后,应向开户行申请撤销注册验资或增资验资临时存款账户,其账户资金处理正确的是()

    A.账户资金应退还给原出资人账户
    B.验资资金如以现金方式存入且客户要求退回现金的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件
    C.账户资金可以转入出资人指定账号
    D.账户资金可由出资人直接提取现金

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  • 多项选择题
    初审部门职责包括()

    A.初审部门负责对存款人提供的各类人民币单位银行结算账户资料、以及与账户信息相关的其他资料进行初审,预留银行印鉴等,并对资料的真实性负责。
    B.负责在核心银行系统及账户复审管理系统中录入客户及账户信息。
    C.负责报送账户资料及印鉴卡的真实性、完整性、合规性、及时性,若因以上原因造成账户复审未通过的,初审部门应承担由此造成账户无法及时启用的责任。
    D.负责人民银行账户管理系统的录入及维护。

  • 多项选择题
    复审部门职责包括()

    A.负责对初审部门提交的存款人各类账户资料进行复审,并对资料的完整性、合规性负责。
    B.负责人民银行账户管理系统的录入及维护。
    C.账户资料经复审合格后,统一并及时向人民银行报送账户资料。
    D.负责账户资料的保管、调阅。
    E.负责按季对初审部门人民币单位银行结算账户初审工作进行统计、分析、通报及督促整改,并将有关情况报送上级行国内结算管理部门,同时按季填报账户集中上收复审情况报告模版。

  • 多项选择题
    账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则,对客户应履行下列哪些职责()

    A.进行实地调查
    B.撰写调查报告
    C.对实地调查的情况及报告的真实性负责
    D.对账户资料的合规性以及真实性负责

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