多项选择题
以下符合对公大额转账支付授权审批的相关规定是()。
A.省行本*部:1000万以上(含)由本*行部门负责人授权。
B.现场审核时,审核人员应位于智能柜台客户端正前方附近,确保广角摄像头能清晰拍摄并留存审核人员现场审核影像。
C.二级行、直属行所辖城区支行:500万以上(不含)至1000万由网点负责人授权,1000万以上(不含)由二级行、直属行负责人授权。
D.开户行应关注人行对企业账户的核准或报备申请的批复情况,对于未通过人行批复的账户,开户行应依据人行反馈结果,及时完成柜员前端系统网银服务的删除操作。如由于此类情况进行的网银删除,可不由客户填写网银销户申请表、提供其他证明材料,由网点出具人行未批复的说明及系统截图作为附件,同时填写网银申请表,经办/复核签字/盖章后确认即可。
相关考题
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多项选择题
下列新企业客户开户开网银的审核要点描述正确的是()。
A.审核申请表填表合规性、完整性、正确性;《单位银行结算账户相关业务授权书》应包含“办理网上银行服务”的内容;需对操作员进行联网核查,有效身份证件使用BL前端PIDM系统核验,不再使用办公网的“人行联网检查公民身份信息系统”。身份证复印件应加盖企业预留印鉴,加盖柜员经办/复核章。单位名称应与核心银行系统记录一致。
B.审查是否与单位客户指定的有权确认人进行联系查证。
C.网银材料在未通过电子验印流程前,暂保留开户网点,严禁上传影像系统,进入BNSM系统维护环节
D.当日网银材料上传影像系统,进入BNSM系统维护环节。 -
多项选择题
下列新企业存量客户开网银的审核要点描述正确的是()。
A.审核申请表填表合规性、完整性、正确性。证明材料,如营业执照、身份证复印件应加盖企业预留印鉴。对客户资料的核实采用经办复核制,核实无误后,经办、复核人员在复印件上签章(双签)。同时应在网银申请表格、业务授权书等相应栏位由经办、复核签章。
B.如会计师事务所提交审计业务或验资业务银行询证函,并按照《函证通知》规定格式要求提交《审计业务银行询证函(备用格式)》或《验资业务银行询证函》,中国银行可直接在该函上进行回复,并签字、盖章。
C.在审核材料无误后,为客户在系统中开通企业网银服务,同时由复核人员于当日将认证工具双人交接给企业经办人员,严禁为客户代保管认证工具。
D.派驻业务经理每日按《智能柜台每日重空账账核对方法》对智能柜台重空进行核对,并及时上传相关凭证影像。派驻业务经理每月至少跟随清机一次,每月不定期对机构废卡、吞没卡进行一次账实核查,并留存签字记录,严防丢失、内部盗用等风险事件发生。 -
多项选择题
对公大额转账支付授权审批的操作要求是()。
A.审查资金流向信息(包括收付款人名称、账号、开户银行、用途等)是否真实、完整。
B.开户银行应双人审核存款人提交的变更预留印鉴申请及相关资料,审核同意后方可启用新印鉴。变更后的新印鉴启用日期为受理日次日或与存款人约定的其后日期,原印鉴注销日期为新印鉴启用日期。确因特殊原因需将空白印鉴卡交由存款人自行带回预留的,应由客户关系部门填写《中国银行股份有限公司非柜台方式预留印鉴审批单》,经客户关系部门和营业部门有权审批人双人审批,并报上级管辖行业务管理部门审批后,由开户银行凭审批结果发放印鉴卡。一级分行、二级分行可由客户关系部门和营业部门有权审批人双人审批后办理。
C.审查是否经过有权人逐级签字授权。
D.由专人专册保管询证函业务相关登记薄、回函复印件、打印或复印的回函依据(会计信息)等资料,半年或一年装订一次,或视业务量自行确定装订期限。
