多项选择题
信用卡产品进件现场检查及资料整理要求非常重要,对业务办理过程中发现的异常情况,营销人员需在申请表“推广人员注记”处注明。检查和关注要点有以下哪些?()
A.检查客户所填写的申请资料和提交的附件是否完整、清晰、一致,有无明显逻辑差错
B.检查客户是否本人亲自抄录“申领声明”,并亲笔签名
C.检查推广人员代码、姓名、联系电话、网点代码等银行专用栏是否完整、清晰、准确填写
D.关注客户的实际情况是否与申请资料显示的信息相符合
E.关注是否有人带队集体办卡;同单位客户资料是否存在相似性;整批进件的笔记、附件内容是否相似;是否存在他人代办卡的情况
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多项选择题
出现以下哪些情况时,分支行有义务对所推荐的重要项目进件类客户(如绿色通道项目、财富客户项目、信用卡分期类等)进行贷后管理及日常监控?()
A.中信银行存款及理财项目出现转移
B.客户任职岗位发生变动
C.任职公司经营状况发生恶化
D.个人经济状况发生恶化 -
多项选择题
为有效防范欺诈风险,信用卡中心对分行渠道信用卡产品业务的不实申请情况进行监控,并及时将监控情况反馈至以下哪些相关人员的邮箱?()
A.分行运营管理部负责人
B.信用卡业务负责人
C.分行零售银行部负责人
D.分行信用卡联络员 -
多项选择题
强合规管理:完善私人银行内控合规体系加强风险文化建设,提高风险管理能力,实现由产品合规销售向全面风险管理转变、由风险案件被动处理向主动管理转变,着力提高风险识别、控制和管理的有效性,做到靶向识别、精准判断、预警及时、处置有力。以下哪些属于这一方面?()
A.推动内控合规体系建设
B.强化风险管理
C.强化内控管理
D.强化合规文化建设
