多项选择题
结算账户收入不入账的风险表现有（）
A.银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章，开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证，截留客户资金
B.办理单位定期存款、单位通知存款时，以打印机故障为由，手写存单金额大于系统录入金额，侵占客户资金
C.私自或串通外部人员，利用熟悉单位账户资金使用规律条件，将单位存入款项不入账处理，在客户查询、对账时提供虚假信息，侵占、挪用资金
D.上门收款业务中，利用客户对银行的信任，收款不入账或少入账，侵占客户资金
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多项选择题
对于结算账户的销户管理，以下表述正确的是（）
A.单位定期存款、通知存款、一般账户销户、必须经转账结算方式将销户本息转到基本账户或其他指定账户
B.基本账户销户，必须通过人民银行账户管理系统销户
C.非核准类账户销户后不必向人民银行备案
D.验资类临时账户必须在验资结束或出具工商部门不予以登记注册的证明后方可销户 -
多项选择题
信用社工作人员利用工作之便，盗用客户印鉴卡片，私刻印章，或私自更换企业印鉴底卡，使用加盖假印鉴的借记凭证转账，侵占、挪用客户资金的风险防控要点有（）
A.印鉴卡片管用分离
B.印鉴卡片严格交接手续
C.开户或更换印鉴时预留两套印鉴卡，一套交事后监督（会计主管）管理，便于监督核对
D.引进印鉴核对智能技术，推行电子验印 -
多项选择题
以下（）项应落实客户身份识别制度。
A.与客户建立业务关系时
B.为客户提供人民币单笔交易金额1万元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务
C.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取款业务
D.为已开户的自然人客户办理人民币单笔5万元以上转账业务
